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惩治“老赖”出新举措 10种金融失信行为上榜

时间:2020-01-06

江西发布首批非法集资严重失信人名单

人而无信,不知其可也。诚信的约束不仅来自自律,也要来自于外界的力量。 近日,国家发改委透露,已在“信用中国”网站上公布了首批涉金融黑名单合计约300个严重失信市场主体并推送给21个部门,依据所适用的法律法规对其实施联合惩戒措施。 包括企业与自然人在内的298例失信行为主体,涉及了严重失信债务人、非法吸收公众存款、集资诈骗、擅自发行股票、设立金融机构等10种失信行为。 据悉,黑名单数据均是以司法判决为依据:严重失信债务人名单来源于最高人民法院失信被执行人名单库,也就是通常说的“老赖”,通过设定“债权人为银行”和“大于一定金额”两个条件,筛查得出。非法集资名单来源于处置非法集资部际联席会议办公室提供的非法集资案件数据(涉及非法集资企业和自然人);其他严重违法名单来源于最高人民法院涉金融刑事犯罪审判数据。 中国政法大学互联网金融法律研究院院长李爱君在接受人民网采访时指出,把司法判决的引导和威慑作用运用到了金融基础设施的建设中,充分发挥了司法在金融风险防范中的作用。 约10种失信行为“上榜” 目前,金融犯罪进入高发期。李爱君认为,利用互联网进行的金融犯罪涉众性强,因此扩大了金融风险的传染性和外溢性,极易形成系统性风险与引发社会不稳定。 近日,发改委牵头与20个部委签署《关于涉金融严重失信人实施联合惩戒的合作备忘录》,同时与人民银行、银监会、证监会、保监会、商务部、最高人民法院联合签署了《关于加强涉金融严重失信人名单监督管理工作的通知》,多部委在联合惩治金融失信上的合作逐渐升级。据人民网采访中心记者统计,首批金融领域黑名单根据失信类型,分为严重失信债务人名单、非法集资名单(含企业与自然人)、其他严重违法名单三大类。 具体包括128个严重失信债务人名单、11个非法集资企业名单和100个非法集资自然人名单、29个其他严重违法企业名单和30个其他严重违法自然人名单。其中, “严重失信债务人”与“非法吸收公众存款(含企业与自然人)”,分别以128例、80例,占总数的43%、27%。 同时,在这批金融领域失信“黑名单”中,失信企业168例,失信自然人130例。从地域来看,山东的失信企业最多,达到29例,约占17%,福建、四川的企业紧随其后;而涉金融严重失信行为的自然人中,北京占有62例,高达48%左右,山西、河南位居“第二”、“第三”,分别占到29和22例。 21部门联合整治长期曝光 发改委新闻发言人孟玮透露,此次将联合中国人民银行在内的21个部门对被列入“黑名单”的失信主体实施联合惩戒,并对金融领域进行长期整治,实施每月公布一批的节奏,定期对黑名单进行更补。 针对涉金融黑名单筛查过程中可能出现的错误与偏差,提高数据的准确性、全面性和可靠性,国家发改委建立了异议处理和信用修复机制。如被列入黑名单的金融主体存在异议,可在“信用中国”网站上提交相关材料进行申诉。如经核实后发现错误,网站会及时在公布名单以及联合惩戒名单中予以移除。此外,被列入黑名单的主体在三个月内进行了整改,也可在网站提交材料申请信用修复机制,申请移除主体。 事实上,对金融机构能否纳入失信主体问题存在着不同认识。中国银行业协会首席法律顾问卜祥瑞认为,从公平公正角度出发,金融机构、类金融机构、交易机构、金融服务中介等,在开展各项业务中确实存在严重失信行为应当纳入失信惩戒范围。 “但不能将个别机构某一项业务存在夸大宣传而被监管部门罚款几万元,就简单将某一金融机构列入严重失信主体。” 卜祥瑞说,金融机构作为经营信用的特殊主体,将其列入严重失信人时,必须考虑可能引发的挤兑风险和区域金融风险乃至系统性风险。 从另一方面而言,金融领域乃至全行业的失信黑名单如何利用,也是一个亟待考虑的问题。 李爱君认为,一个行之有效的信用体系,不仅有信用记录,还要是使得信用记录能够有价值,这个价值不仅具有道德层面的价值,还要有经济层面的价值,只有赋予了信用的经济价值才能让信用记录真正的发挥作用。 “此司法判决数据范围、应用范围应进一步扩大,最大的发挥司法判决的引导与威慑作用。”李爱君说。

中新经纬客户端12月4日电据发改委网站4日消息,国家发展改革委、人民银行、国家知识产权局等38部门印发《关于对知识产权(专利)领域严重失信主体开展联合惩戒的合作备忘录》的通知,《合作备忘录》明确,在股票、可转换债券发行审核及在全国中小企业股份转让系统挂牌公开转让审核中,将其严重失信信息作为参考。

国家发展改革委、中国人民银行、中国保监会等31个部门近日签署《关于对保险领域违法失信相关责任主体实施联合惩戒的合作备忘录》,这意味着保险机构和从业人员等将“一处失信、处处受限”。

本报南昌7月31日电 江西省打击和处置非法集资工作领导小组办公室31日公布第一批45名非法集资严重失信人名单:包括以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等罪名被人民法院生效判决判处监禁刑的自然人。

《合作备忘录》指出,联合惩戒对象为知识产权(专利)领域严重失信行为的主体实施者。该主体实施者为法人的,联合惩戒对象为该法人及其法定代表人、主要负责人、直接责任人员和实际控制人;该主体实施者为非法人组织的,联合惩戒对象为非法人组织及其负责人;该主体实施者为自然人的,联合惩戒对象为本人。知识产权(专利)领域严重失信行为包括:

在保监会30日举行的新闻发布会上,保监会消保局副局长罗青介绍,备忘录确定的保险领域失信联合惩戒对象为保险监管部门依法认定的,存在严重违法失信行为的各类保险机构、保险从业人员以及与保险市场活动相关的其他机构和人员。

对于列入非法集资严重失信人名单当事人,江西各相关部门将依据有关法律法规开展联合惩戒,惩戒期为5年。惩戒措施包括但不限于:依法限制其设立融资性担保公司、网络借贷中介机构,参加依法必须进行招标的工程建设项目招投标和政府采购活动;依法限制其担任国有企业、金融机构的法定代表人、董事、监事、高级管理人员;依法限制其取得有关检验检测认证资质并执业等;依法在安排补贴性资金、安排投资税收等优惠政策、备案登记私募投资基金管理人、金融机构提供融资授信时审慎性参考。各级工商行政管理部门及有关主管部门将已列入非法集资严重失信人名单的主体纳入重点监管对象,加大监管巡查频次,对再次发生违法违规和失信行为的,依法从重处罚。

1、重复专利侵权行为。各地方知识产权局经调解或作出行政决定,认定存在专利侵权行为后,侵权方再次侵犯同一专利权的,视为侵权方存在重复专利侵权行为。

据介绍,备忘录包括6大类联合惩戒措施。

2、不依法执行行为。拒不执行已生效的针对专利侵权假冒行为的行政处理决定或行政处罚决定的行为,以及阻碍地方知识产权局依法开展调查、取证的行为视为不依法执行行为。

一是限制联合惩戒对象市场准入。包括限制设立证券、保险、商业银行等机构,限制参加政府采购活动等。

3、专利代理严重违法行为。专利代理机构被列入国家知识产权局确定的经营异常名录后,自列入之日起满3年后仍不符合相关规定的,视为存在专利代理严重违法行为。

二是限制联合惩戒对象任职资格。包括限制担任金融保险机构董事、监事和高级管理人员,限制担任国有企业法定代表人、董事、监事,限制登记为事业单位法定代表人等。

4、专利代理人资格证书挂靠行为。变造、倒卖、出租、出借专

三是对联合惩戒对象加强监管。包括对当事人加强日常监管检查,将其违法失信行为作为股票发行审核、金融机构融资授信参考等。

利代理人资格证书的,或者以其他形式转让资格证书、注册证、执业印章的。

四是限制联合惩戒对象部分消费行为。包括对人民法院纳入失信被执行人名单的,依法限制其房产、交通工具等方面的消费等。

5、非正常申请专利行为。被国家知识产权局认定为属于《关于规范专利申请行为的若干规定》(国家知识产权局令 2017 年第 75号)所称的非正常申请专利的行为。

五是限制联合惩戒对象享受优惠政策。包括限制其申请政府补贴性资金和社会保障资金支持,把失信信息作为其享受优惠性政策的参考等。

6、提供虚假文件行为。权利人在申请专利或办理相关事务过程中提供虚假材料或者虚假证明文件的,视为提供虚假文件行为。

六是限制联合惩戒对象评优表彰。包括限制其参与评先、评优或取得各类荣誉称号,对已获得相关荣誉称号予以撤销等。

关于信息共享与联合惩戒的实施方式,《合作备忘录》明确,国家知识产权局通过全国信用信息共享平台,依法依规定期向签署本备忘录的其他部门和单位提供知识产权(专利)领域严重失信主体名单,并在“信用中国”网站、国家企业信用信息公示系统、国家知识产权局政府网站等向社会公布。其他部门和单位按照本备忘录规定实施联合惩戒措施,各单位和部门按照实际情况定期将执行情况通过全国信用信息共享平台反馈给国家发展改革委和国家知识产权局。对于从知识产权(专利)领域严重失信主体名单中撤销的单位或个人,相关部门应及时停止实施联合惩戒措施。

保监会副主席梁涛表示,将加快建立保险业统一信用信息平台,加强信用信息互联互通,确保联合惩戒措施落地生根。

关于联合惩戒措施,《合作备忘录》指出,各部门依照有关法律、法规、规章及规范性文件的规定,对联合惩戒对象采取下列一种或多种惩戒措施。

(一)国家知识产权局采取的惩戒措施

1、加大监管力度,依法从重处罚违法行为。

2、取消进入各知识产权保护中心和快速维权中心的专利快速授权确权、快速维权通道资格。

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